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摩码金服不断提升合规整改步伐

摩码金服 · 1月前
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[核心提示]

      去年8月,随着监管暂行办法的下发和落实,网贷渐渐得到人们的承认,作为信息服务中心,安全性受到大众关注,合规整改已经成为平台运营重要的一部分。摩码金服积极响应监管要求,不断提升平台合规整改步伐,及时合规调整才能更好地践行普惠金融、服务大众投资。

       早在2017年4月21日,由致同会计师事务所依法对摩码金服开展合规性现场调查出具了审计报告,4月19日摩码金服委托北京市东易律师事务依法开展自查工作,并出具现场自查法律工作报告。

       为做好网络借贷信息中介机构备案登记管理工作,促进行业规范健康发展,有效防控金融风险,北京市金融工作局于2017年7月7日发布了《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(试行)》。根据办法中提出的要求,结合会计师事务所和律所的审计报告,摩码金服积极配合金融办完成合规整改的各项工作。

       合规整改的重点工作:

       一、【投资者适当性】  参与网络借贷的投资人应当审慎投资,具备风险投资意识和风险识别能力,拥有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网,对其投资结果负责,自行承担借贷产生的投资损失并承担相应风险。网络借贷信息中介机构应当建立投资者适当性审核制度,认真开展投资者适当性审核评估,并在互联网平台和相关文件、协议中显著位置向投资人充分提示风险。

摩码金服的出借人必须先完成投资风险评测才可以进行出借。

       二、【资金存管】  2017年5月9日,摩码金服与河北银行达成存管签约,意味着摩码金服平台的合规性,安全性,再次得到了银行面的认可。签订存管协议后,存管银行将为摩码金服平台开设独立的银行账户系统,并为出借人和借款人开设独立的个人银行存管账户,进行分账式管理,操作透明,更放心。

       三、【增值电信业务经营许可】  网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》有关规定,持市金融工作局出具的网络借贷信息中介机构登记证明文件,按照通信主管部门的有关规定申请增值电信业务经营许可。

       四、【信息安全测评认证信息】  摩码金服正在申请办理中。

       五、【不得触碰红线】  摩码金服坚决不触碰网贷平台的运营红线,包括“十三条禁令”、“校园贷禁令”、“金交所合作禁令”等。其中,自融、自担保、资金池、期限拆分等可能引发的严重后果自不必多说。

       六、【信息披露到位】  平台的信息披露是否到位可从三方面进行判断:信息披露的完整性,比如互金协会定义的65项强制披露指标是否都有了;信息披露的频率与深度,比如是一年披露一次还是每月公布一次;信息披露的真实性,比如月报数据相加是否与年报数据相符等。